Verifikation und AML bei Wingaga

Geldwäscheprävention betrifft Sie direkt, auch wenn Sie nur spielen möchten. Auf dieser Seite erklären wir als Compliance Team von Wingaga Casino, wann wir welche Dokumente von Ihnen brauchen, wie lange die Prüfung dauert und welche Regeln für Einzahlungen und Auszahlungen gelten.

Unsere Richtlinie gegen Geldwäsche

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz der Aufsichtsbehörde von Curaçao und unterstehen damit deren Gesetzen zur Bekämpfung der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung. Seit unserer Gründung im Jahr 2024 gilt bei uns ein risikobasierter Ansatz: Je höher das Risiko eines Vorgangs, desto genauer prüfen wir ihn.

Konkret bedeutet das drei Pflichten. Erstens identifizieren wir jede Person, die ein Konto eröffnet, bevor Auszahlungen freigegeben werden. Zweitens überwachen wir Transaktionen fortlaufend und melden verdächtige Muster an die zuständige Financial Intelligence Unit. Drittens akzeptieren wir keine Zahlungen von Konten oder Wallets, die nicht auf Ihren eigenen Namen laufen. Drittzahlungen, ob von Angehörigen oder Freunden, weisen wir zurück.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Bei der Registrierung bestätigen Sie nur E-Mail und Telefonnummer sowie Alter und Wohnsitz. Die vollständige Identitätsprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Zusätzlich prüfen wir bei erhöhten Beträgen oder ungewöhnlichem Verhalten erneut, auch wenn Ihr Konto schon verifiziert ist.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerausweis, beidseitig und im Original fotografiert
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder offizielle Post, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmethode: Foto der used Karte (mittlere Ziffern verdeckt), Kontoauszug oder Screenshot Ihrer E-Wallet beziehungsweise Ihrer Krypto Wallet Adresse
• Allenfalls Quellen der Geldmittel bei grösseren Beträgen, siehe Abschnitt weiter unten

So läuft die Verifikation ab

Der ganze Prozess läuft in Ihrem Konto, unter Profil und Verifikation. Sie brauchen kein Formular auszudrucken und keinen Postweg.

• Schritt 1: Öffnen Sie den Bereich Verifikation in Ihrem Konto.
• Schritt 2: Laden Sie Ihre Dokumente als Foto oder PDF hoch, scharf, vollständig und ohne Bearbeitung.
• Schritt 3: Unser Compliance Team prüft die Unterlagen, in der Regel innerhalb von 48 Stunden, bei hohem Aufkommen spätestens nach drei Werktagen.
• Schritt 4: Sie erhalten das Resultat per E-Mail und im Konto; bei fehlenden Unterlagen sagen wir Ihnen genau, was nachzureichen ist.

Schutz Ihrer Unterlagen

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit eingeschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance Teams können sie einsehen, und jede Einsichtnahme wird protokolliert. Wir geben Ihre Daten nicht an Dritte weiter, ausser an Behörden, wenn ein Gesetz dies verlangt.

Nachweis der Geldquelle

Ab bestimmten Schwellenwerten fragen wir nach, wo die eingesetzten Mittel herkommen. Das verlangen die AML Vorschriften unserer Lizenz, und es schützt ehrliche Spieler vor Missbrauch ihres Kontos durch Dritte.

Bei uns wird der Nachweis fällig, wenn einzelne Auszahlungen 10 000 CHF übersteigen oder wenn kumulierte Einzahlungen innerhalb von 30 Tagen deutlich über Ihrem üblichen Muster liegen. Als Beleg akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Verkaufsdokumente für Immobilien oder Fahrzeuge sowie Erbschaftsnachweise. Ein Gespräch mit unserem Support oder dem zuständigen Sachbearbeiter klärt im Zweifel, welches Dokument in Ihrem Fall passt.

Überwachung von Ein und Auszahlungen

Grundsatz gleicher Zahlungsweg

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch unser Monitoring System. Es erkennt untypische Muster, etwa viele kleine Einzahlungen kurz hintereinander oder Auszahlungen unmittelbar nach Einzahlung ohne Spielsessions. Auffällige Vorgänge halten wir an, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Ausgezahlt wird grundsätzlich auf denselben Weg, über den Sie eingezahlt haben. Zahlen Sie mit TWINT, Visa oder Bitcoin ein, geht die Auszahlung über dieselbe Methode zurück. Nutzen Sie mehrere Methoden, verteilen wir den Betrag anteilsmässig. Bei Kryptowährungen erfolgt die Rückzahlung ausschliesslich auf die Wallet, von der die Einzahlung kam.

Wenn Verifikation oder Dokumente fehlen

Verweigern Sie die Verifikation oder reichen die verlangten Dokumente nicht nach, blockieren wir Auszahlungen sofort. Einzahlungen bleiben zunächst möglich, bis ein gesetzlicher Grund dagegen spricht. Spielen dürfen Sie während einer laufenden Prüfung weiter.

Stellt sich nach 30 Tagen Fristablauf immer noch keine vollständige Verifikation, schliessen wir das Konto und zahlen vorhandenes Guthaben auf den von Ihnen zur Einzahlung genutzten Weg zurück, soweit die Herkunft der Mittel plausibel ist. Bei gefälschten oder fremden Dokumenten sperren wir das Konto ohne Vorwarnung, erstatten nur legal nachweisbare Beträge zurück und melden den Vorfall an die Behörde. Gegen Entscheidungen können Sie sich jederzeit an unseren Support wenden, unsere Antwort erhalten Sie innerhalb von 24 Stunden.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifikationsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäss den AML Vorgaben unserer Lizenz fünf Jahre ab Kontoschliessung beziehungsweise ab der letzten Transaktion auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber den Behörden und Ihrem eigenen Schutz, falls später Streit über Beträge entsteht.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform. Sie können jederzeit über [email protected] eine Kopie Ihrer gespeicherten Daten anfordern, eine Löschung einzelner Nachweise vor Fristablauf ist gesetzlich leider nicht möglich.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Nein. Bei der Registrierung genügen E-Mail, Telefonnummer, Geburtsdatum und Wohnsitz. Die Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 48 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu drei Werktage. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und direkt in Ihrem Konto.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen als eingezahlt?

Nein. Auszahlungen erfolgen auf denselben Zahlungsweg wie die Einzahlung. Bei Krypto gilt die Wallet Adresse, von der eingezahlt wurde, und die Auszahlung wird innerhalb einer Stunde bearbeitet.

Warum verlangen Sie einen Nachweis der Geldquelle?

Ab grossen Beträgen, etwa Auszahlungen über 10 000 CHF, oder bei ungewöhnlich hohem Einzahlungsvolumen verlangt es das Geldwäschereirecht unserer Lizenz. Wir prüfen damit, dass die Mittel aus legaler Quelle stammen.